#FinanzenEinfachErklärt: Finanzspritze Steuererklärung – so holst du dir dein Geld zurück

Wusstest du, dass die Steuerrückerstattung in Deutschland im Schnitt bei 1.072 € liegt?^[1] Das heißt: Wer als Angestellter brav jedes Jahr seine Steuererklärung freiwillig abgibt, kann jede Menge Geld sparen. Bares Geld, das man schließlich wieder investieren kann. Warum es sich lohnt, die Steuererklärung zu machen und was du alles geltend machen kannst, verraten wir dir hier.

Freiwillig eine Steuererklärung abgeben? Auf keinen Fall! Das sagen viele Arbeitnehmer, wenn sie nur an den Bürokratieaufwand denken. Kein Wunder, wer hat schon Lust, sich am Wochenende durch Rechnungen, Kontoauszüge und Quittungen zu wühlen.

Doch der Aufwand kann sich lohnen.“

Denn was viele nicht wissen: Während man arbeitet und monatlich ein schönes Netto-Gehalt aufs Konto bekommt, zahlt der Arbeitgeber die Lohnsteuer ans Finanzamt. Aber: Die Lohnsteuer ist nur eine Vorauszahlung auf die Einkommensteuer. Der Arbeitgeber berücksichtigt dabei Merkmale wie Steuerklasse, Kirchenzugehörigkeit oder Kinderfreibeträge. Zudem berechnet er eine anteilige Werbungskostenpauschale von 1.200 € im Jahr.

Das Problem: Alle Arbeitnehmer sind unterschiedlich. Wer bei sich jetzt also höhere Werbungskosten, Sonderausgaben oder außergewöhnliche Ausgaben vermerkt, hat zu viel Steuern gezahlt. Die gute Nachricht ist: Eine Rückzahlung ist möglich. Die schlechte Nachricht: Das Finanzamt meldet sich leider nicht von selbst. Heißt: Stürz dich in den Papierkram, sortiere die Belege und mach deine Steuererklärung – denn es lohnt sich.

Denn mit einer Rückerstattung landet ein jährliches unverhofftes Plus auf deinem Konto. Geld, mit dem man erst mal so nicht gerechnet hat. Und das bedeutet auch: die Chance, Geld sinnvoll zu sparen und so seinen Finanzzielen einen Schritt näher zu kommen. In unserer #EinfachFinanzenErklärt-Reihe erfährst du, wie du dir dieses Plus sichern kannst und richtig anlegst.

Wer muss eine Steuererklärung abgeben?

Die erste Frage, die sich viele Arbeitnehmer stellen: Muss ich überhaupt eine Steuererklärung abgeben?“

Grundsätzlich gilt: Wer in Steuerklasse I ist und keine Freibeträge beantragt hat, kann eine Steuererklärung freiwillig abgeben. Manche Arbeitnehmer sind jedoch verpflichtet, eine Einkommensteuererklärung abzugeben. Beispielsweise dann, wenn sie Freibeträge beim Finanzamt beantragen, Nebeneinkünfte haben oder als Ehepaar gemeinsam haushalten. Auch eine Scheidung oder Kapitalerträge verpflichten zu einer Steuererklärung. Unabhängig davon sind Selbstständige, Gewerbetreibende oder Landwirte verpflichtet, ihr Einkommen zu erklären – zumindest, wenn sie mehr als 9.744 € verdient haben. Das gilt übrigens auch für Rentner.

Aufgepasst: Wer keine Steuererklärung abgibt, obwohl er dazu verpflichtet ist, riskiert eine Strafe!“

Warum lohnt sich die Steuererklärung für mich?

Wer nichts vom Finanzamt hört, kann erstmal aufatmen. Eine Steuererklärung ist keine Pflicht. Das Schweigen der Behörde kann aber auch heißen: Es sieht den eigenen Steueranspruch bereits als gedeckelt an. Das bedeutet auch: Eventuell hast du zu viel Steuern bezahlt. Eine freiwillige Steuererklärung bringt Licht ins Dunkel.

Was kann ich alles an Werbungskosten absetzen?

Es gibt viele Gründe, die für eine freiwillige Steuererklärung sprechen. Wir haben noch einen für dich: Werbungskosten! Unter Werbungskosten versteht man Ausgaben für eine Fortbildung, Fahrtkosten zur Arbeit, ein Arbeitszimmer oder auch berufliche Handy-Rechnungen. Aber auch ein berufsbedingter Umzug, Ausgaben für Arbeitskleidung oder Arbeitsmittel sowie Internetkosten können abgesetzt werden. Überschreiten diese Kosten die 1.200-€-Grenze, winkt jede Menge Geld rückwirkend vom Finanzamt!

Dank Pandemie und der vermehrten Homeoffice-Pflicht gilt bis Ende 2022 eine zusätzliche Homeoffice-Pauschale. Pro Tag im Homeoffice können 5 € abgesetzt werden. Maximal 600 € pro Jahr können so geltend gemacht werden. Übrigens: gilt für Angestellte und Selbstständige!

Stichwort: Versicherungen

Wer vorsorgt, kann auch beim Finanzamt sparen. Denn auch Versicherungen können in der freiwilligen Steuererklärung geltend gemacht werden. Ob Renten-, Kranken-, Pflege- oder Arbeitslosenversicherung oder andere privat abgeschlossene Versicherungen: rein damit in die Steuererklärung!

Grundsätzlich gilt: Kosten für Versicherungen, die der Vorsorge dienen, kannst du bei der Steuererklärung geltend machen. Welche Versicherungen das genau sind, erfährst du in unserem Ratgeber.

Und was ist mit Spenden?

Wer ein großes Herz hat, kann tatsächlich auch Geld sparen. Denn jede Spende an einen gemeinnützigen Verein, eine Stiftung oder politische Parteien kann in der Steuererklärung angesetzt werden. Auch die Kirchensteuer wird vom Einkommen abgezogen.

Kinderbetreuung & Co. absetzen

Zu guter Letzt hat das Finanzamt noch einen Posten „Sonderausgaben“ auf der Steuererklärung. Hier können Eltern beispielsweise Betreuungskosten ihrer Kinder, das Geld für den Kindergarten, die Rechnung der Tagesmutter oder auch Schulgeld einreichen. Auch Ausbildungskosten fallen in diese Kategorie.

Brauche ich einen Steuerberater?

Egal, wie oft du dich durch den Papierberg wühlst, irgendwie kommst du nicht voran? Dann hol dir Hilfe bei der Steuererklärung: Du kannst auf einen Steuerberater in deiner Stadt zurückgreifen. Aber aufgepasst: Er kostet! Wenn du Pech hast, bekommst du Geld vom Finanzamt zurück und bezahlst davon den Steuerberater.

Unser Tipp: Wer keine großen Nebeneinkünfte hat, Immobilien besitzt oder selbstständige Tätigkeiten im Nebenjob ausübt, kann die Steuererklärung selbst versuchen. Glücklicherweise gibt es heute jede Menge Online-Hilfsprogramme oder Softwareprogramme für 20 bis 50 €, die das Ausfüllen und Abgeben der Steuererklärung einfacher machen.

Du kommst trotzdem nicht voran? Dann darfst du deine Angehörigen um Hilfe bitten. Bei der Steuererklärung dürfen dich laut Steuerberatungsgesetz folgende Personen unterstützen:

• Ehepartner
• Verlobte
• Eltern
• Schwiegereltern
• Kinder
• Enkel
• Geschwister
• Nichten und Neffen
• Schwager und Schwägerin
• Onkel und Tante
• Pflegeeltern oder Pflegekinder

Gegenseitig können sich also Familienangehörige helfen und die Formulare ausfüllen. Wichtig: Auf den Formularen musst du die Hilfe sowie das Verwandtschaftsverhältnis angeben.

Als helfende Hände sind Freunde, Kollegen oder andere Bekannte leider verboten – egal, ob du sie bezahlst oder nicht. Ihre Mithilfe ist sogar eine Ordnungswidrigkeit, die bis zu 5.000 € Strafe kosten kann.

Hilfe, ich muss Geld nachzahlen!

Du hast deine freiwillige Steuererklärung abgegeben und wider Erwarten fordert das Finanzamt nun eine Nachzahlung. Keine Panik! Lege innerhalb eines Monats Einspruch ein und ziehe deinen Antrag auf Steuerveranlagung zurück. Im nächsten Schritt beantragst du eine Aussetzung der Vollziehung. Die Steuernachzahlung musst du dann nicht sofort bezahlen, sondern das Finanzamt prüft noch mal, ob die Forderung rechtmäßig ist.

Wichtig: Eine Nachforderung passiert nur sehr selten. In den meisten Fällen lohnt sich eine freiwillige Steuererklärung.“

In einer der nächsten Folgen unserer großen FinanzenEinfachErklärt-Reihe verraten wir dir, welche Geldanlage-Möglichkeiten es gibt, welche besonders gut sind und wie du die richtige Investmentstrategie für dich findest.“

Ich hoffe, du hast jetzt alle Tipps, um in diesem Jahr motiviert deine Steuererklärung zu machen. Du hast noch mehr Gründe, warum sich eine Steuererklärung lohnt? Dann schreib sie in die Kommentare!

^[1] https://www.destatis.de/DE/Themen/Staat/Steuern/Lohnsteuer-Einkommensteuer/im-fokus-steuererklaerung.html

22. Februar 2023